Conviene investire in BTP Italia 24/10/2024?

Stando agli eventi che stanno sconvolgendo gli investimenti a causa della crisi economica, sono in tanti che si chiedono dove e come investire oggi. Fino ad oggi molti degli investimenti sono stati dirottati su fronti esteri, in quanto non conveniva investire su settori italiani e sopratutto sui BTP Italia. Ancora oggi questa domanda attanaglia migliaia di investitori. In questa guida cercheremo di capirne di più.

I BTP Italia, sono giunti alla decima edizione, con obbligazioni a 8 anni. Nel suo complesso, possiamo dire che l’Italia a differenza di altri stati ha mantenuto nonostante i duri anni di crisi che ha sconvolto tutto il mondo. Se consideriamo infatti la storia dei BTP Italia, possiamo notare come negli ultimi anni questi siano riusciti a raccogliere molti consensi, sopratutto tra i risparmiatori italiani. A dire il vero questi sono stati concepiti esclusivamente per un pubblico italiano.

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Caratteristiche del BTP Italia 24/10/2024

Investire in bond equivale ad investire in con altri strumenti finanziari come i BTP Italia, con le differenze concentrate in cedole e scadenza. Queste le principali caratteristiche:

  • ISIN: IT0005217762;
  • scadenza: 8 anni;
  • scadenza cedole semestrali, indicizzate all’inflazione italiana; in particolare sono indicizzate all’indice nazionale dei prezzi al consumo per le famiglie di operai e impiegati (FOI). Quindi sono esclusi tabacchi, con cedola reale minima pari allo 0,35% annuo;
  • rivalutazione semestrale del capitale, corrisposta con la cedola prevista per un minimo in caso di deflazione. In questo caso, il capitale viene investito e garantito alla scadenza, anche in caso di deflazione;
  • premio fedeltà del 4*1000 lordo riservato ai soli risparmiatori individuali che acquistano BTP Italia all’emissione e detiene il titolo fino alla scadenza;
  • possibilità di acquistare il taglio minimo pari a € 1.000. In questo caso, è previsto che il titolo si acquista all’emissione direttamente online, grazie ai servizi di home banking o di trading durante i giorni del periodo di collocamento;
  • la tassazione è quella standard dei titoli di Stato, ovvero il 12,5% secondo la tassazione dei redditi da capitale diversi.

Rischi dei BTP Italia

Il valore di mercato di queste obbligazioni sono soggette a oscillazioni che sono legate a diversi fattori come ad esempio:

  1. l’Andamento dei tassi d’interesse nominali, nel caso in cui i rendimenti nominali inerenti alle obbligazioni governative italiane che abbiano uguale scadenza salgono, allora il prezzo scenderà ma solo se a parità di altre condizioni. In caso contrario, qualora il rendimento dovesse scendere, si attiverebbe il processo inverso.
  2. L’Andamento dell’inflazione italiana, che a parità di altre condizione si deve verificare nel seguente caso:
    1. in Italia durante la vita del titolo sarà inferiore al tasso di break-even al momento dell’acquisto, il prezzo di mercato del BTP Italia scenderà rispetto al valore d’acquisto (perché diminuisce il valore di cedole e/o capitale, rivalutate ad un tasso d’inflazione più basso del previsto). E viceversa, ovviamente.

Rischio di Default Italia

Nel caso in cui aumenti poi la percezione del rischio di default del Governo italiano, ovvero nel caso in cui aumenta la probabilità di default attesa dagli operatori, potrebbe succedere che il BTP Italia perda valore, confermando la parità delle altre condizioni.

Vi è poi da considerare anche un altro rischio. Alla scadenza del titolo, può succedere che l’Italia non sia in grado di ripagare il debito. Quindi cosa succede?

Al momento secondo quanto stimato dall’CDS, vi è il 16% soltanto delle possibilità che l’Italia rischi il default nei prossimi 8 anni.

Conviene o no investire in BTP? Considerazioni finali

Possiamo dire con tuta franchezza che oggi sia una buona occasione possedere all’interno del proprio asset allocation a lungo termine un’obbligazione. Nel caso specifico possedere un BTP Italia, legato per altro all’evoluzione del costo della vita, potrebbe garantire da una eventuale inflazione o erosione del potere d’acquisto. A nostro avviso sembra essere un’ottima occasione che è bene non farsela scappare.

Ovviamente questo è un nostro consiglio. I trader siete voi e noi non possiamo fare altro che consigliarvi, ma ala fine la scelta ricade esclusivamente su di voi.

Ogni trader predispone i suoi investimenti in base ai suoi obiettivi, all’orizzonte d’investimento, al profilo di rischio ecc. Inoltre se è vero da un lato che un investimento azionario ben diversificato a livello internazionale possa rappresentare un ottimo rimedio all’inflazione, dall’altro non è pensabile neanche alla lontana che sia possibile imbottire ad oltranza un portafoglio di azioni.

Al momento possiamo dire che il rendimento reale minimo dei BTP Italia non è minimo e non è neanche da non tenere in considerazione. Ovviamente se state cercando un rendimento maggiore, non è il momento di puntare sui BTP, ma meglio iniziare a fare trading online con lo scalping o con altre forme di trading speculativo, dove i rendimenti sono maggiori.

Per tanto, se stari guardando al trader come una forma di investimento meno duraturo,ovvero se vuoi fare trading senza detenere il titolo fino alla scadenza, allora, è possibile anche pensare ad un investimento sul Forex o sulle opzioni binarie.

Queste offrono la possibilità di ottenere dei guadagni anche superiori al 70%. Puoi scegliere di fare trading con uno dei broker di seguito riportati.

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Tommaso Piccinni

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